Guia Prático para melhorar seu fluxo de caixa empresarial; Confira

Todos os negócios bem sucedidos necessitam de um bom fluxo de caixa. Pensando nisso, o blog do grupo insigne desenvolveu esse guia prático e rápido para te ajudar; veja

O fluxo de caixa é uma ferramenta importante para qualquer empresa, independentemente do seu tamanho ou setor. Na estratégia de negócios, ele é a base do plano de ação. Acompanhar essa ferramenta da empresa permite que ela tome decisões financeiras, planeje investimentos e despesas com antecedência e identifique possíveis problemas antes que eles ganhem forma.

Para muitos empreendedores, a tarefa de deixar o ‘caixa no azul’ não é tão simples e, pensando nisso, o Blog do Grupo Insigne desenvolveu um guia prático para que você consiga melhorar o seu fluxo de caixa empresarial.

Lembre-se de que sua previsão de fluxo de caixa é uma ferramenta viva que deve ser atualizada regularmente, e que pode fornecer muitos benefícios para sua empresa, incluindo um melhor gerenciamento de caixa, tomada de decisão informada e planejamento financeiro a longo prazo. Com uma previsão precisa, você pode acelerar o crescimento do seu negócio.

É importante que você saiba que existem três tipos diferentes de fluxo de caixa:

• Fluxo de caixa operacional: é a diferença entre as receitas e as despesas operacionais da empresa. Isso inclui a compra de matérias-primas, pagamento de salários, aluguel, despesas de manutenção e outras despesas diárias.
• Fluxo de caixa de investimento: é a diferença entre o dinheiro gasto em investimentos e o dinheiro ganho com eles. Isso inclui a compra de equipamentos, imóveis, ações e outras formas de investimento.
• Fluxo de caixa de financiamento: é a diferença entre o dinheiro que entra e sai da empresa através de empréstimos e outras formas de financiamento.

passo 1 – Coleta de dados

Antes de iniciar qualquer projeto, é importante que haja uma enorme e minunciosa coleta de informações sobre a saúde financeira da sua empresa. Isso inclui dados sobre vendas, despesas fixas e variáveis, pagamentos a receber e débitos, empréstimos, investimentos e quaisquer outros fluxos de caixa que afetem sua empresa.

Para isso, é importante que o seu registro financeiro, balanços patrimoniais e demonstrações de resultados sejam completos. Em caso de defasagem nas informações, você pode consultar seus clientes e fornecedores para atualizar esses dados e sobre os pagamentos a receber e o saldo devedor  

Inicialmente, você precisará de dados para o próximo trimestre. Mas, o recomendado é ter esses números para os próximos seis a doze meses.

PASSO 2 – PROJEÇÃO DE VENDAS

Após a coleta dos dados do seu setor financeiro, seu próximo passo é projetar suas vendas futuras com base em informações históricas e nas tendências atuais.

Essa é uma das etapas mais complexas a se fazer, principalmente, se você for uma empresa nova ou está sendo pioneiro com um produtor ou serviço.

Se sua empresa tem um histórico de vendas, use esses dados para fazer uma projeção conservadora para o futuro. Se você está lançando um novo produto ou serviço, aposte nas pesquisas de mercado e estude a fundo a concorrência para determinar uma projeção realista das vendas.

Não deixe de considerar fatores externos para suas projeções, como sazonalidade, eventos especiais ou flutuações econômicas.

passo 3 – desenhar estimativas de despesas fixas e variáveis

Terminado a etapa das vendas, agora você projetará as suas despesas fixas e variáveis para o período de tempo que você está prevendo.

Despesas fixas são aquelas que você paga regularmente, como aluguel, salários e contas de serviços públicos. Despesas variáveis são aquelas que mudam com base na produção ou vendas, como matéria-prima ou comissões de vendas.

Mais uma vez, use informações históricas e suas projeções de vendas para estimar suas despesas variáveis. Quanto às despesas fixas, certifique-se de incluir todos os custos, mesmo aqueles que podem ser facilmente esquecidos, como seguro e manutenção.

Uma dica: Sempre comece pelas desespesas fixas, e seja detalhado em cada custo.

PASSO 4 – PROJETE SEUS PRÓXIMOS FLUXOS DE CAIXA

Com a conclusão das três últimas etapas, você tem todas as informações necessárias para projetar seus próximos fluxos de caixas. Comece listando suas receitas e despesas mensais e subtraindo as despesas das receitas para cada mês.

Certifique-se de considerar quaisquer fluxos de caixa incomuns, como recebimento de empréstimos, pagamentos de impostos ou recebimento de pagamentos adiantados.

Após terminar toda a sua contagem, faça uma nova recontagem para garantir que os cálculos estão certos.

passo 5 – ajuste sua previsão inicial

Agora, você terá um compromisso inadiável e religioso com o seu fluxo de caixa: mantê-lo sempre atualizado. Essa ferramenta será essencial para suas tomadas de decisão e influenciará diretamente na saúde financeira do seu negócio. Conforme o tempo passa, você precisará atualizar sua previsão com informações mais precisas e fazer ajustes se suas vendas ou despesas mudarem significativamente.

Também é importante comparar sua previsão com seus resultados reais para determinar a precisão de suas projeções. Isso ajudará você a ajustar sua previsão no futuro e melhorar sua capacidade de prever com precisão seus fluxos de caixa.

Quer saber como uma consultoria de negócios pode potencializar os seus resultados?

passo 6 – CONSULTORIA DE NEGÓCIOS

Após iniciar a melhora pelo seu fluxo de caixa, sua próxima tarefa é garantir que o seu investimento não retroceda nos seus avanços. Uma consultoria de negócios com BPO Financeiro pode te ajudar nesse trabalho; como?

Gerenciamento de caixa: A previsão de fluxo de caixa pode ajudá-lo a gerenciar seus fluxos de caixa de forma mais eficaz, permitindo que você planeje o momento certo para pagar suas contas e receber seus pagamentos. Isso pode ajudar a evitar atrasos de pagamento e multas, bem como melhorar sua capacidade de gerenciar seu dinheiro de forma eficaz.

Informações precisas para tomada de decisão: Uma previsão de fluxo de caixa precisa e atualizada pode ajudar a informar suas decisões de negócios, permitindo que você tome decisões informadas com base em seus recursos financeiros disponíveis. Isso pode incluir decidir quando expandir sua empresa, contratar novos funcionários ou investir em novos projetos.

Planejamento financeiro personalizado: Fazer uma previsão de fluxo de caixa com o desenho da sua empresa para ajudá-lo a planejar suas finanças a longo prazo, permitindo que você se prepare para os períodos de baixa, como sazonalidade ou flutuações econômicas. Isso pode ajudar a garantir a estabilidade financeira da sua empresa a longo prazo.

Dicas do blog insigne

Se você veio até aqui, certamente, quer acreditar no seu negócio. Esse guia prático vai te ajudar a dar o pontapé inicial para sua empresa ganhar um novo gás e alcançar voos mais altos. Juntamente com esse guia, você pode seguir as dicas abaixo e garantir que todo esse processo seja feito de maneira mais ágil e eficaz:

• Registre todas as transações financeiras: Para manter um registro preciso do fluxo de caixa, é fundamental registrar todas as transações financeiras da empresa. Isso inclui vendas, despesas, empréstimos e outros tipos de transações. Todo valor que entra e sai precisa ter um registro.
• Classifique as transações em categorias: Separe suas transações em categorias, como receitas, despesas operacionais, investimentos e financiamento, é possível identificar facilmente onde a empresa está gastando seu dinheiro e de onde ele está vindo.
• Use um software de gestão financeira: Um software de gestão financeira pode ajudar a automatizar o processo de registro de transações e categorização, tornando o processo muito mais eficiente.
• Analise o fluxo de caixa regularmente: É importante analisar o fluxo de caixa regularmente, para garantir que a empresa esteja sempre ciente da sua situação financeira atual. Seus dados precisam ser atualizadados constantemente.

O Blog Insigne espera que com esse guia prático seu negócio tenha uma melhora no fluxo de caixa empresarial, e após a realização desses passos, sua empresa encontre no nosso hub de negócios a estratégia necessária para atingir os seus objetivos.